Leven

Wat is een misdaad wegens fraude?

Wat is een misdaad wegens fraude?

Draadfraude is elke frauduleuze activiteit die plaatsvindt via interstate draden. Draadfraude wordt bijna altijd vervolgd als een federale misdaad.

Iedereen die interstate-draden gebruikt om te bedriegen of geld of eigendom te verkrijgen onder valse of frauduleuze voorwendselen, kan worden belast met draadfraude. Die draden omvatten elke televisie, radio, telefoon of computermodem.

De verzonden informatie kan schrijven, tekenen, signalen, afbeeldingen of geluiden zijn die in het schema worden gebruikt om te frauderen. Om draadfraude te laten plaatsvinden, moet de persoon vrijwillig en willens en wetens een verkeerde voorstelling van zaken geven met de bedoeling iemand te bedriegen met geld of bezittingen.

Volgens de federale wet kan iedereen die is veroordeeld voor draadfraude worden veroordeeld tot maximaal 20 jaar gevangenisstraf. Als het slachtoffer van de financiële fraude een financiële instelling is, kan de persoon een boete krijgen van maximaal $ 1 miljoen en veroordeeld worden tot 30 jaar gevangenisstraf.

Overboekingsfraude tegen Amerikaanse bedrijven

Bedrijven zijn bijzonder kwetsbaar geworden voor fraude door de toename van hun online financiële activiteiten en mobiel bankieren.

Volgens het Financial Services Information Sharing and Analysis Center (FS-ISAC) "2012 Business Banking Trust Study", bedrijven die al hun activiteiten online hebben verdubbeld meer dan verdubbeld van 2010 tot 2012 en blijft jaarlijks groeien.

Het aantal online transacties en het overgemaakte geld verdrievoudigde in dezelfde periode. Als gevolg van deze enorme toename van de activiteit werden veel van de controles die werden uitgevoerd om fraude te voorkomen overtreden. In 2012 leden twee van de drie bedrijven frauduleuze transacties, en daarvan verloor een vergelijkbaar deel daardoor geld.

In het online kanaal had 73 procent van de bedrijven bijvoorbeeld geld gemist (er was een frauduleuze transactie voordat de aanval werd gedetecteerd) en na herstelinspanningen verloor 61 procent nog steeds geld.

Methoden die worden gebruikt voor online fraude

Fraudeurs gebruiken verschillende methoden om persoonlijke inloggegevens en wachtwoorden te verkrijgen, waaronder:

  • malware: Malware voor 'schadelijke software' is ontworpen om zonder medeweten van de eigenaar toegang te krijgen, een computer te beschadigen of te verstoren.
  • phishing: Phishing is een zwendel die meestal wordt uitgevoerd via ongevraagde e-mail en / of websites die zich voordoen als legitieme sites en die nietsvermoedende slachtoffers lokken om persoonlijke en financiële informatie te verstrekken.
  • Vishing en Smishing: Dieven nemen contact op met bank- of credit union-klanten via live of geautomatiseerde telefoontjes (bekend als vishing-aanvallen) of via sms-berichten verzonden naar mobiele telefoons (smishing-aanvallen) die kunnen waarschuwen voor een inbreuk op de beveiliging als een manier om accountinformatie, pincodes en andere te verkrijgen accountinformatie die ze nodig hebben om toegang te krijgen tot het account.
  • Toegang tot e-mailaccounts: Hackers krijgen illegale toegang tot een e-mailaccount of e-mailcorrespondentie via spam, computervirus en phishing.

Ook wordt toegang tot wachtwoorden gemakkelijker gemaakt omdat mensen de neiging hebben om eenvoudige wachtwoorden en dezelfde wachtwoorden op meerdere sites te gebruiken.

Zo werd na een beveiligingslek bij Yahoo en Sony vastgesteld dat 60% van de gebruikers op beide sites hetzelfde wachtwoord had.

Als een fraudeur eenmaal de nodige informatie heeft ontvangen om een ‚Äč‚Äčillegale overboeking uit te voeren, kan het verzoek op verschillende manieren worden gedaan, waaronder online methoden, via mobiel bankieren, callcenters, faxverzoeken en van persoon tot persoon.

Andere voorbeelden van draadfraude

Draadfraude omvat bijna elke misdaad die op fraude is gebaseerd, inclusief maar niet beperkt tot hypotheekfraude, verzekeringsfraude, belastingfraude, identiteitsdiefstal, sweepstakes en loterijfraude en telemarketingfraude.

Federale veroordelingsrichtlijnen

Draadfraude is een federale misdaad. Sinds 1 november 1987 gebruiken federale rechters de federale veroordelingsrichtlijnen (de richtlijnen) om de veroordeling van een schuldige verdachte te bepalen.

Om de straf te bepalen, kijkt een rechter naar het "basisdelictniveau" en past vervolgens de straf aan (meestal verhogen) op basis van de specifieke kenmerken van het misdrijf.

Bij alle fraude-overtredingen is het basisdelictniveau zes. Andere factoren die dan van invloed zijn op dat aantal zijn het gestolen dollarbedrag, hoeveel planning er in de misdaad is gestoken en de slachtoffers die het doelwit waren.

Bijvoorbeeld, een draadfraudeprogramma waarbij diefstal van $ 300.000 betrokken was via een ingewikkeld schema om te profiteren van ouderen, zal hoger scoren dan een draadfraudeprogramma dat een persoon had gepland om het bedrijf te bedriegen waarvoor ze werken voor $ 1.000.

Andere factoren die de uiteindelijke score zullen beïnvloeden, zijn onder meer de criminele geschiedenis van de verdachte, of ze het onderzoek al dan niet probeerden te belemmeren, en of ze bereidwillig zijn om onderzoekers te helpen andere mensen te vangen die bij het misdrijf betrokken waren.

Zodra alle verschillende elementen van de verdachte en het misdrijf zijn geteld, verwijst de rechter naar de veroordelingstabel die hij moet gebruiken om de straf te bepalen.